Das Inkrafttreten der EU-Vermittlerrichtlinie hat eine Vielzahl von Fragen aufgeworfen.
Wir haben die wichtigsten Informationen für Sie gefiltert und stellen Ihnen diese gern zur Verfügung.

1. Erstinformation und Beratungsdokumentation

Was ist beim Verkaufsgespräch zu beachten?

• Die Terminvereinbarung beim Neukunden ist der Erstkontakt, bei diesem muss die Erstinformation erfolgen. Sollte die Terminvereinbarung telefonisch passieren, kann die Erstinformation auch mündlich überbracht werden, sollte aber schriftlich, z.B. in Form einer Terminbestätigung per Post nachgeholt werden.
  Sollte die Erstinformation nicht schon bei der Terminvereinbarung erfolgt sein, ist diese spätestens bei Beginn des Beratungsgespräches fällig.

• Danach erfolgt die Bedarfsermittlung. Hier wird der Kunde nach seinen Wünschen und Bedürfnissen befragt. Hierzu kann ein Check seiner bereits bestehenden Versicherungen, Grundlage für die Ermittlung seines Bedarfs sein.

• In der Beratung muss der Vermittler dem Kunden bestehende Deckungs- und Versorgungslücken, Risiken sowie evtl. nicht ausreichende oder nicht sachgerechte bestehende Versicherungen aufzeigen. Resultierend daraus folgt der Lösungsvorschlag. Dieser kann als einer oder mehrerer Versicherungen bestehen. Die Kundenwünsche und die fachlichen Prioritäten müssen berücksichtigt werden, wobei bei der Findung der Prioritäten, der Unterschied zwischen den Existenz störenden und tragbaren Risiken mit einfließen sollten.

• Der Kunde entscheidet sich nun für, oder gegen die Vorschläge, was dann zum Versicherungsabschluss führt. Lehnt der Kunde sämtliche Vorschläge ab, muss der Vermittler die Gründe erfragen.

• Bei der Antragsaufnahme nimmt der Vermittler die Daten des Kunden auf und lässt den Kunden dann unterzeichnen.

  • Anschließend folgt die Beratungsdokumentation, diese muss zum Abschluss der Beratung ausgehändigt werden oder dem Kunden zu einem zeitnah vereinbarten Termin zugehen. http://www.sdv-online.de/beratungsprotokoll.php 
  • Beratungsprotokolle finden Sie unter :
    http://www.sdv-online.de/beratungsprotokoll.php oder
    http://www.europrotokoll.com/

2. Vermögensschadenhaftpflichtversicherung

Ab dem 22.05.2007 dürfen wir nach EU-Vermittlerrichtlinie kein Versicherungsgeschäft von Ihnen annehmen, wenn die geforderten Unterlagen nicht vollständig vorliegen.
Selbstverständlich können Geschäfte aus den Bereichen offene und/oder geschlossene Fonds ohne VSH-Nachweis abgewickelt werden.